Innovation et Services
03/07/2023 : Le Robo-Advisor votre service gratuit de gestion accompagnée !
Dans le cadre de votre Épargne Salariale et Retraite1, vous pouvez réaliser des versements volontaires et/ou épargner chaque année votre Intéressement et/ou votre Participation, ainsi que vos droits inscrits au Compte Epargne Temps, ou en l’absence, vos jours de repos non pris2.
Mais, au moment de choisir vos supports de placement, vous vous sentez peut-être un peu perdu ? Comment répartir votre épargne entre les différents fonds proposés ? Et selon quels critères les choisir ?
Pour vous aider, les gérants d’Amundi ont conçu le Robo-Advisor3, une solution facile d’utilisation qui détermine les placements adaptés à votre situation et leur répartition.
Le Robo-Advisor3 vous propose une répartition sur-mesure de votre Épargne Salariale et Retraite1 selon :
- Votre projet (exemples : achat de votre résidence principale, préparation de votre retraite, mariage…etc.)
- La durée de placement souhaitée (2 ans, 5 ans, 20 ans …)
- Votre Profil en tant qu’épargnant (Prudent, Équilibré ou Dynamique par exemple)
Le Robo-Advisor3 définit ensuite comment répartir de façon adaptée votre épargne sur les différents FCPE4 disponibles* au sein de votre plan d’épargne salariale et/ou retraite, et ce faisant il veille aussi à diversifier les placements entre les différentes catégories d’investissement possibles (actions, obligations, monétaires).
*Hors actionnariat salarié ou supports fermés ou supports spécifiques.
Le Robo-Advisor a été récompensé un an après son lancement, par le prix « Am Tech leader décerné par l’Agefi. 1er Robo-Advisor en Épargne Salariale & Retraite disponible sur application mobile, il a aussi obtenu, en mars 2021, le prix de la Rédaction du magazine Investissement Conseils, média de référence en matière de solutions financières dédiées à la gestion privée.
Consulter la vidéo du Robo Advisor :
1- PEE : Plan Epargne Entreprise, PEI: Plan Epargne Interentreprises ou PEG : Plan Epargne Groupe / PERCO : Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif , ou PERCO-I : Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif Interentreprises ou PERCO-G : Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif Groupe / Plan d’Épargne Retraite d’entreprise Collectif géré en compte-titres (PER COL ou PERECO : PER d'entreprise Collectif / PER COL-I : PER d’entreprise Collectif Interentreprises / PER COL-G : PER d’entreprise Collectif de Groupe)
2- Intéressement et/ou Participation et/ou Compte Epargne Temps : selon les accords prévus par votre entreprise.
3- Sous réserve d’activation du service par votre entreprise. Ce Service gratuit vous accompagne dans la gestion de vos avoirs placés dans vos Plans d’Epargne Entreprise (PEE-PEG-PEI) et/ou des Plans d'Epargne Retraite d'Entreprise Collectifs (PERCO-PERCO G-PERCO I/PER COL-PER COL G-PER COL I) dont vous êtes bénéficiaire et/ou titulaire dans votre entreprise et qui sont administrés par Amundi ESR. Seuls les supports de placements mentionnés dans vos Plan d’Epargne Entreprise ou vos Plans d'Epargne Retraite d'Entreprise Collectifs et sélectionnés par votre entreprise peuvent bénéficier du service de personnalisation d’épargne et faire l’objet d’une recommandation personnalisée.
Certains supports / modes de gestion sont exclus du périmètre de ce Service tels que les comptes courants bloqués (CCB), l’Actionnariat Salarié dans le PEE/PEG, et la Gestion Pilotée dans le PERCO et le PER COL.
4- FCPE : Fonds Commun de Placement d’Entreprise. Lorsque votre entreprise met en place un Plan d'Épargne Salariale et/ou Retraite, elle choisit en même temps les fonds du dispositif. L'objectif étant de proposer un panel suffisamment large pour répondre aux besoins de ses salariés. Consultez votre compte et tous les fonds sélectionnés pour vous, depuis votre espace sécurisé puis cliquez sur le bouton « Agir sur mon épargne » puis « Consulter le Robo-Advisor ».
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