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Personnaliser son épargne salariale
Personnaliser son épargne salariale
Ce service a pour objectif d’aider chaque salarié à répartir ses supports de placement en tenant compte de ses projets personnels et de son profil d'investisseur.
Le robo-advisor est accessible en ligne, depuis la page d’accueil de l'espace sécurisé épargnant amundi-ee, sous la forme d’un parcours simple et didactique.
Un parcours en 3 étapes clés
01 | Définir son projet et son profil d'investisseur
Le salarié définit la nature et l’horizon de son projet et détermine son profil d’investisseur sur la base de sa connaissance financière, de son aversion au risque et de sa capacité d’épargne.
Cette étape est nécessaire pour bénéficier du service et proposer une solution adéquate aux besoins du salarié.
02 | Découvrir sa proposition personnalisée
Le salarié visualise la comparaison entre la répartition actuelle de ses placements et la/les propositions d’allocation personnalisées. Il peut ainsi analyser les différents scénarios rendement / risque possibles.
Le salarié a la possibilité de concrétiser cette proposition en un seul clic. Il reçoit ensuite un compte-rendu d’opération et la confirmation de sa nouvelle allocation d’épargne salariale.
03 | Suivre son allocation dans le temps
A tout moment, le salarié peut consulter l’évolution de son épargne « personnalisée » à partir de la page d’accueil de son espace sécurisé.
Si sa situation personnelle change, le salarié peut modifier en ligne son profil ou son projet et, immédiatement, une nouvelle proposition d’allocation lui est soumise. Il reçoit des alertes si les évolutions du marché impactent son allocation.
Ce service est mis à disposition de vos salariés via leur espace sécurisé amundi-ee, après l’accord de votre entreprise. Si vous souhaitez que vos salariés puissent accéder à ce service, n’hésitez pas à nous contacter ou à vous rapprocher de votre Chargé(e) d’Affaires Amundi ESR.